物流業におすすめの
優良ファクタリング会社
最終更新日：2025年6月20日
トラックファクター
業界最低水準の手数料と物流業界での実績に支持
手数料は業界最低水準の1.2%～。物流業のファクタリングに特化し5,000件以上の実績を誇り、安心感で業界からも支持されるファクタリング会社。
最短30分の事前審査で利用可能額・手数料を提示。最短当日入金！
| 審査 | ◎ |
|---|---|
| 入金スピード | ◎ |
| 買取率 | ◎ |
| 評価 | ◎ |
資金調達QUICK
24時間対応・Web完結で手軽に申し込み可能
累計申込件数10万件、来店不要でWebで完結。面倒な審査も、計画書などの書類が一切不要。
| 審査 | 〇 |
|---|---|
| 入金スピード | ◎ |
| 買取率 | ◎ |
| 評価 | 〇 |
バイオン
アドプランニング
利用者ひとりひとりに合わせたプランを提示
10万円〜1億円と幅広い買取可能額とスピード審査で、利用者ごとに合わせたファクタリングプランを提示
| 審査 | 〇 |
|---|---|
| 入金スピード | ◎ |
| 買取率 | △ |
| 評価 | 〇 |
事業向けファクタリングのみ掲載
当サイトでは個人を対象とした給与ファクタリングや違法なファクタリング会社は掲載しておりません。
物流業向けファクタリングの利用事例
| 年商 | 6億円 |
|---|---|
| 資金調達額 | 900万円 |
| 入金まで | 3日 |
| 資金使途 | 突発的な事故・故障が連発し、修理費により資金繰りが悪化した。 |
| 年商 | 1.2億円 |
|---|---|
| 資金調達額 | 300万円 |
| 入金まで | 2日 |
| 資金使途 | 入金日前日に取引先から支払い困難の連絡を受け、給与支払資金が不足した。 |
| 年商 | 12億円 |
|---|---|
| 資金調達額 | 3,000万円 |
| 入金まで | 5日 |
| 資金使途 | 銀行から融資予定の1週間前に実行が間に合わないと連絡を受け、資金需要が発生した。 |
赤字・債務超過・税金滞納中で銀行からの借入が難しい状況や、急な入金ズレで急ぎの資金が必要な方に多く利用されています。
いま、物流業界でファクタリングが
注目されている理由
コロナ禍以降、いまだ厳しい状況が続く業界も多く存在します。
とりわけ、経費支払い先行型のビジネスモデルになりがちな物流業界にとって資金繰り難は致命傷になりかねないため、短期的な資金繰りをサポートする「ファクタリング」が業界でも注目されています。
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2021年に14年ぶりの350件超の倒産を記録してから、2024年まで4年連続で倒産数の増加を続けている物流業界。しかも、その約8割は黒字を確保していたにもかかわらず倒産に追い込まれています。
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残業規制で人件費・外注費が上昇し、燃料は160円台で高止まり。車両修理や保険料も値上げが続き、先払いコストが膨張。売上回収前に資金が尽きやすくなっています。
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銀行審査は時間も担保も必要で緊急資金に間に合わず、運送会社の過半数がファクタリングに関心。
無担保・即日の資金調達ニーズが急伸しています。
ファクタリングの仕組み
下記は取引先の承諾が必要ない2社間ファクタリングの商流図です。
2社間契約のファクタリングは取引先（売掛先）・取引金融機関に知られる事なく資金調達が可能です。
ファクタリングのメリットとデメリット
メリット
-
金融機関と比べて資金調達のスピードが早い
（最短即日の入金も可能） -
売掛債権を売却するだけなので、ファクタリング利用会社の財務状況が悪くても利用可能
-
借入では無いので、信用情報機関の個人信用情報に影響がない
-
売掛先が倒産した場合の回収リスクを負わない
-
売掛債権の範囲内であれば大口の資金も最短即日で調達が可能
デメリット
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買取率に応じた手数料がかかる
-
金融機関の融資とは異なり、調達金の分割払いが出来ない
-
慢性的な赤字補填での継続利用は資金繰りを悪化させるリスクがある
-
保有する売掛債権以上の資金調達はできない
-
再度利用する場合でも現時点での売掛債権の請求書が必要となる
ファクタリング会社を比較
ひと口にファクタリング会社と言っても、サービスの中身は会社によって様々です。
特に、買取率の違いによって受け取れる額が大きく変わり、場合によっては損をしてしまうので注意が必要です。
――1,000万円の売掛債権を2社でそれぞれ売却した場合の例――
| 見積り・サービス内容比較 （1,000万円の売掛債権） |
ファクタリング会社 A社 | ファクタリング会社 B社 |
|---|---|---|
| 買取率 | 92％ | 80% |
| 受取金額 | 約920万円 | 800万円 |
| 債権譲渡登記 | 必要 | 不要 |
| 入金までの所要日数 | 3日 | 2日 |
| 交通費など | 必要 | なし |
だからこそ、ファクタリングを検討する際は1つのファクタリング会社ではなく
複数社へ見積もりを依頼することが重要です！
ファクタリング会社の選び方
ファクタリング会社を選ぶ際にチェックしたいポイントをご紹介！
下記を参考に、自社に合ったファクタリング会社を探してみましょう。
| 入金までの日数 | 評 価 | 参 考 |
|---|---|---|
| 即日～2日 | ◎ | 非常に早いといえます。緊急性が高い場合は 入金までの日安を会社ごとに必ず確認しましょう。 |
| 3日～5日 | 〇 | 一般的な日数です。優良な売掛先でも、金額が大きいと このくらいの日数になることもしばしばあります。 |
| 6日以上 | △ | 売掛件数が少ない、もしくは売掛債権の評価に懸念が あるなど、何か問題を抱えている可能性があります。 |
| 買取率 | 評価 | 参考 |
|---|---|---|
| 90％～95％ | ◎ | 良い買取率です。受け取り金額を重視したい場合は、 このくらいの買取率を提示してくれる会社を選びましょう。 |
| 85％～89％ | 〇 | 一般的な買取率です。その他の条件やスピード重視の場合は このくらいの買取率を許容範囲にすると良いでしょう。 |
| 80％～84％ | △ | 売掛先の評価が低い可能性があるので注意が必要です。 |
| 債権譲渡登記 | 備考 |
|---|---|
| 必要 | 債権譲渡登記が必要な場合は、買取率が高めに設定される 傾向にあります。 |
| 不要 | 債権譲渡登記が不要な場合、買取率は低くなりやすい傾向に あります。 |
「優良」ファクタリング会社
TOP３
最終更新日：2025年6月20日
トラックファクター
手数料は業界最低水準の1.2%～。物流業のファクタリングに特化し5,000件以上の実績を誇り、安心感で業界からも支持されるファクタリング会社。
| 審査 | ◎ |
|---|---|
| 入金スピード | ◎ |
| 買取率 | ◎ |
| 評価 | ◎ |
資金調達QUICK
バイオン
ファクタリングの流れ
審査方法や売掛債権の評価、その他の条件などはファクタリング会社によって変わりますが、
申込みから入金までの大まかな流れは下記のようなフローとなっています。
必要書類はファクタリング会社によって異なるので、それぞれの会社からの指定されている書類を必ずチェックしましょう。
内容に問題なければ、そのまま契約の旨をファクタリング会社に伝えましょう。
無事に契約が完了したら、入金を受けられるので口座を確認してください。
最新のファクタリングサービス
2社間ファクタリングサービスを行っている会社のサービス概要をまとめました。
左右にスクロールします。| 注目度 | 社 名 | 手数料 | 買取金額 | 注目のサービス | 対象 | 公式ページ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |
トラックファクター |
1.2％～ | 100万円～上限なし | 【手数料】 ２社間契約の手数料1.5％～ 【対応力】 全国対応、土日契約も可能 |
法人 | 公式 |
| 2 |
資金調達QUICK |
1％～ | – | 【対応力】 来店不要でWebで完結 【実績】 累計申込件数10万件突破 |
法人 個人事業主 |
公式 |
| 3 |
バイオン |
10% | 5万円~ | 【対応力】 最短60分で買取可能 【サービス】 5万円～申込可能 |
法人 個人事業主 |
公式 |
| 4 |
アドプランニング |
2~10% | 10万~1億円 | 【対応力】 最短30分での振込が可能 【サービス】 買取金額や手数料が幅広く、さまざまなケースに対応 |
法人 個人事業主 |
公式 |
ファクタリングの利用について
ファクタリングは突発的な資金繰り対策に役立つ反面、継続して利用してしまうと財務が急激に悪化する可能性もあります。
その為、ファクタリングの利用は計画的におこなう必要があります。
運営者プロフィール
財務コンサルタント歴11年
主に資金調達における財務戦略をおこなっています。アラフォーです。